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借三千欠30万 浙江警方破获一起“套路贷”案件抓获49人

时间:2019-06-20 11:38  来源:www.dnzj.net  阅读次数: 复制分享 我要评论

  中新网金华6月20日电(记者 奚金燕 通讯员 葛妍君)不法公司以小额借贷之名,通过七天或14天的借款期限,以“砍头息、保证金”之名扣款放高利贷,并以暴力催债和勒索,这就是“714高炮”网络“套路贷”。20日记者获悉,浙江磐安警方成功破获一起“714高炮”网络“套路贷”犯罪案件,打掉3个犯罪团伙,共抓获犯罪嫌疑人49人,涉案金额数亿元,涉及全国各地受害者上万名。

  2017年12月25日,因急用钱,在校大学生小袁向一个名为“鑫盛速贷”的微信借款3000元,以7天为期限,扣除30%的手续费,实际到手2100元。

催收短信。金华公安提供

催收短信。金华公安提供

  到期后,小袁无力还款,只能以借新款还旧债等形式先后向31个类似的微信借款近百次,欠款像滚雪球一样越来越大,3000元债务垒至30余万元。

  小袁借款频繁逾期后,遭受了恶意催债。讨债的人通过电话、短信“轰炸”、群发小袁借款信息、编辑侮辱信息、PS恐吓照片等形式滋扰、威胁施压小袁及其同步通讯录里的电话联系人。

  被逼无奈的小袁和母亲掏空家底还钱,还四处借钱还债,但催收却根本没有停下。2018年4月17日,走投无路的小袁在母亲的陪同下报了警。

高额砍头息计算方式。金华公安提供

高额砍头息计算方式。金华公安提供

  接报后,磐安警方迅速展开调查,发现向小袁放款的31个微信账号分属三家网贷公司。这三家公司组织严密、分工明确,都是打着“小额网贷、快捷放款”的名义“套路”被害人,非法敛财。

  这些微信账号属于网贷公司旗下的“放贷”账号,网贷公司通过购买公民个人信息,由公司“客服”以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义拨打电话或在网络平台上发布广告寻找“客户”。一旦“客户”有借款需求,“客服”会要求其提供手持身份证照片、同步通讯录等资料进行贷款资质审核。

  审核通过后,“客服”将资料打包发给各个负责放贷的微信账号,放贷微信账号自称公司“财务”,会主动添加被害人诱使其借款。放贷时,“财务”会提前以各种名目“砍头息”,使被害人实际得款明显低于约定贷款额。

各类财务微信。金华公安提供

各类财务微信。金华公安提供

  在放款前,“财务”还要求被害人在“有凭证”“米房服务”等网络虚拟借据平台上签订电子借条,按照“行规”,签订金额一般要“借一押一”,写借款金额的两倍。

  等还款到期,“财务”以快速提额等诱饵诱使被害人再借款,直至被害人背负巨额债务,无法脱身。最后,公司会出动“催收部”或外雇收债公司软硬兼施“索债”。无底线的催收和迅速累积的债务令不少受害人精神崩溃,电脑配置清单及价格,甚至家破人亡。

  2019年2月起,磐安警方分别奔赴北京、温州、杭州、湖北、江西等地开展全链条收网行动,抓获“套路贷”犯罪嫌疑人49人。目前,35人已逮捕,案件仍在进一步调查中。

  警方提醒,“套路贷”目标群体往往是在校学生、打工者及一些急用钱的人。广大群众要认清“套路贷”犯罪基本特征,千万不要轻信通过电话、网络营销的所谓“便捷贷款”。万一落入“套路贷”陷阱,应第一时间报警。(完)